重庆破网络贷款诈骗案,犯罪集团全国发展代理

发布时间:2018-07-10| 来源:未知 |

原标题:重庆破网络贷款诈骗案,犯罪集团全国发展代理商诈骗逾两亿元

一个陌生电话让张军(化名)在之后的十多天时间里,成为一起网络贷款诈骗案的受害人,在大约两年时间里,像张军一样陷入网络虚假贷款漩涡的,在全国约有11万人,他们累计被骗2亿余元。

近日,澎湃新闻(www.thepaper.cn)从重庆市公安局获悉,重庆警方经过3个多月侦查,成功破获了一起网络贷款诈骗案。6月中旬,专案组出动750余名警力,分别在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地同步展开收网行动,打掉犯罪团伙14个,捣毁犯罪窝点18个,抓获犯罪嫌疑人440余名,彻底摧毁了这一以办理消费卡套现为名实施诈骗的犯罪集团。

警方捣毁诈骗窝点。警方供图

“镜花水月”式诈骗:声称可贷款15万,设置门槛阻挠取现

一个陌生的电话,让一家名为“北银创投”的公司进入张军的视线,因急需用钱,他曾将全部希望寄托于这家声称可以办理大额消费卡进行商城购物、现金贷款及零首付购车等业务金融公司。他回忆称,今年3月10日,他突然接到一个陌生电话,对方介绍他办理北银创投消费卡,“他在电话中介绍了北银创投消费卡的功能,我对其中零首付购车及现金贷款两项很感兴趣,便加了他的微信。”

张军说,两人互加微信后,一名北银创投的陈姓经理在微信中称,只要通过总公司审核,便可以办卡,消费卡的几项功能中,现金贷款两年内免息,也可以两年之后还贷50%,其余贷款按照正常利率收取利息,“我一听这个消费卡这么好,就完全相信了他。”

2018年3月中旬,张军将自己的姓名、电话、身份证号、身份证正反面照片及住址发给陈经理,对方告诉他办理30万元额度消费卡,可取现15万元,但需要先交1500元会员费,制卡成功后还需要再交6000元服务费。

奔着两年免息现金贷款及零首付购车这两项服务,张军没有犹豫,分别于3月22日和3月28日分两次向陈经理微信转账共计7500元。但当这张消费卡寄到张军手中之后,他发现,一切都与他预想的不一样。

“商城购物需要自己交付50%货款,现金贷款需要在北银创投的网上商城购买一定额度的商品才能申请,而零首付购车则只是申请,能不能通过那是另一回事。”张军说,最可气的是,北银创投的网上商城里商品非常少,贵重的商品几乎没有,“总的来说,面对他们设置的这些门槛,这张卡拿到手中根本无法使用。”

察觉到被骗后,张军就此事向重庆警方报案,警方经过侦查发现,这起网络诈骗案与以往的电信网络诈骗案件有很大不同,此案的诈骗手段并非开空头支票,而是具有实物,但犯罪分子设置的高门槛,让其事前的承诺变成了镜花水月,受害人手中的消费卡也因此变成一张废卡。

警方抓获犯罪嫌疑人。警方供图

公司化运作全国发展代理商:4百余人涉案,诈骗金额逾2亿

实际上,在张军报警前,重庆警方已经接到多名受害人报警称,遭到北银创投公司网络贷款诈骗。该案很快引起了重庆市公安局重视,他们以刑侦总队为牵头单位,组织多个警种和涪陵、北碚、双桥、璧山、梁平、开州、城口等区县公安机关成立专案组,对该案展开深入侦查。

办案民警介绍,经侦查发现“北京北银创投科技有限公司”以办理消费卡可获取高额贷款、高额透支消费为由,引诱受害人缴纳2500元至12500元不等的制卡费、会员费,后设置购物陷阱、贷款门槛等障碍实施诈骗犯罪。该犯罪集团在北京、内蒙古、四川三地分别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门,又分别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。

“他们各个部门分工明确,渠道部负责制订诈骗话术,发展代理商;制卡部负责针对受害人,制作北银创投消费卡;客服部负责宣传消费卡,并对受害人的投诉进行敷衍、推脱;运维部负责整个公司的运营维护;后台管理部负责管理网站,维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。”该民警称。

经过3个多月的侦查,6月12日,重庆市公安局刑侦总队调集各区县公安机关750余名警力,分别在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地展开收网行动,打掉犯罪团伙14个,捣毁犯罪窝点18个,抓获犯罪嫌疑人440余名,犯罪集团主要骨干成员全部到案,主犯主谋对其所犯事实供认不讳。

“除作案手段采用实物外,该案还呈现出另一个特点,即受害人受骗金额普遍不高,但人员众多。”民警称,收网行动结束后,警方通过进一步侦查发现,犯罪嫌疑人从2016年3月底开始实施诈骗,该案涉及全国受害人11万余名,涉案总金额总计高达2亿余元。

获取公民信息实施精准诈骗:针对缺钱人群,得手后断绝联系

朱某等主要犯罪嫌疑人到案后,根据他们交代的犯罪事实,重庆市反诈骗中心对这个犯罪集团的诈骗数段梳理发现,他们实施诈骗分为三个步骤。一名办案民警告诉澎湃新闻,嫌疑人首先非法批量获取公民信息,选择有网络信贷需求急需资金周转的人群为对象,通过电话、微信等方式联系受害人,吹嘘包装“北银创投”消费卡功能齐全且低息优惠,谎称其公司与“网联”联合26家银行共同推出“北银创投”消费卡,可用于商城购物、现金贷款、零首付购车、加油消费、pos机刷卡等,消费卡分为“公爵”“侯爵”“伯爵”三种级别,最高可享受50万元信用消费额度。

“骗取受害人信任后,他们会以一套看似标准的申请办理流程收取费用,从代理商录入办卡人信息到总公司收费制卡、网上审批、授予额度,再到最后将印有受害人名字的消费卡通过微信视频传递给受害人,同时要求支付办卡额度2%的服务费。一套流程下来,能骗取数千到上万元。”办案民警称,在将钱骗到手后,犯罪分子将设置陷阱和门槛,迫使受害人“知难而退”。在他们的计划中,消费卡只能在公司指定的网站消费及享受分期付款的优惠,而网站上的东西价格都远超实际价值。

“例如一款价值5000元的手机,会标价一万元;申请10万元的现金贷款,则必须得先在网站上消费20万才有这个资格。”民警称,犯罪分子设置的重重门槛,就是在想方设法的让受害人明白,继续使用北银创投的消费卡不划算,“受害人放弃使用消费卡后,代理商则会以银行监管检查等理由让受害人删除其微信,随后断绝联系。”

办案民警提醒称,所谓的功能齐全低息便捷都是美丽的泡影,在需要申请贷款时,到正规的贷款机构申办贷款才是唯一正确选择,“正规的贷款公司或银行不会要求借款人在申贷前就支付手续费或其他费用,切勿贪图蝇头小利而因小失大。”


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